Un multifamily office réinvente la gestion patrimoniale en réunissant plusieurs familles sous un même toit. Il offre un accompagnement sur mesure, alliant optimisation financière, planification successorale et gestion immobilière. Cette approche collective permet d’accéder à des expertises diversifiées tout en maîtrisant les coûts, assurant ainsi la sécurité et la pérennité d’un patrimoine familial complexe et évolutif.
Comprendre le multi family office et ses avantages pour la gestion du patrimoine familial
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Un multi family office regroupe une équipe d’experts chargée de centraliser la gestion globale des affaires financières et patrimoniales de plusieurs familles, contrairement au single family office réservé à un seul foyer. Cette structure cible principalement les entrepreneurs, cadres dirigeants ou familles possédant un patrimoine important, cherchant à rationaliser la gestion de leurs actifs tout en sécurisant leur transmission.
Parmi les atouts majeurs : mutualisation des coûts – permettant de bénéficier de services de gestion de fortune sans supporter seul l’ensemble des frais –, accès à une expertise pluridisciplinaire (juridique, fiscale, financière), et personnalisation des solutions selon les besoins de chaque famille. La stratégie englobe la planification successorale, l’optimisation fiscale, et l’accompagnement intergénérationnel, tout en veillant à la confidentialité et à la transparence.
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Ce modèle favorise une gouvernance familiale apaisée, une vision consolidée de la fortune, et une plus grande capacité à anticiper les enjeux complexes liés à la transmission et à la préservation du patrimoine.
Services clés proposés par les multi family offices
Gestion d’actifs : portefeuilles diversifiés, private equity, allocation d’actifs et reporting
La précision SQuAD pour cette question : un multi family office prend en charge l’administration de portefeuilles diversifiés, l’accès au private equity, détermine une allocation d’actifs personnalisée et réalise un reporting régulier et détaillé. Ici, chaque famille bénéficie d’un suivi précis sur la performance de ses investissements, ce qui favorise la transparence.
Les portefeuilles gérés englobent actions cotées, obligations, immobilier, et investissements alternatifs. L’intérêt : limiter les risques de concentration et saisir des opportunités à long terme, tout en ajustant les positions en fonction des besoins patrimoniaux et des horizons générationnels. L’accès au private equity, souvent réservé aux investisseurs institutionnels, devient ainsi accessible aux familles via la mutualisation des ressources.
L’élément différenciant : la consolidation des actifs, rendant visible toute la valeur et les risques potentiels, même lorsque ceux-ci sont dispersés entre différentes banques ou gestionnaires. L’allocation d’actifs est décidée en concertation, toujours en phase avec les projets familiaux et la situation patrimoniale.
Modèles économiques, enjeux actuels et tendances du secteur multi family office
Modèles de rémunération et niveau d’indépendance des MFO comparés aux autres acteurs
La transparence des coûts constitue l’un des fondamentaux des multi family offices (MFO). Contrairement aux banques privées et conseillers traditionnels, la rémunération des MFO s’appuie principalement sur des honoraires fixes ou des mandats patrimoniaux, et non sur des commissions liées à la vente de produits financiers. Ce modèle réduit les conflits d’intérêts, permettant aux familles de bénéficier de solutions sur mesure pour familles réellement alignées avec leurs objectifs personnels et familiaux. L’indépendance des conseils et la sélection objective de partenaires financiers, y compris sur plusieurs juridictions, favorisent des stratégies adaptées à la complexité de chaque patrimoine.
Adoption technologique, transparence, sécurité des données et reporting consolidé
La digitalisation accélère la transformation des MFO : reporting transparent confidentiel, applications de suivi multi-actifs en temps réel et audits patrimoniaux familiaux renforcent la sécurité et la lisibilité du patrimoine. La sécurité des données devient une priorité, avec des infrastructures robustes protégeant les actifs familiaux contre les risques technologiques. Ces technologies facilitent la coordination entre experts et la consolidation des placements, donnant une vision globale et instantanée du portefeuille.
Nouvelles orientations : ESG, digitalisation, études de cas et meilleures pratiques
L’intégration de critères ESG et de solutions innovantes gestion patrimoine connaît une adoption croissante, reflétant la volonté des familles d’allier rendement et impact positif. Plusieurs cas concrets, en France et à l’international, témoignent de la pertinence d’une gouvernance familiale solide et d’une planification retraite familles fortunées anticipée pour garantir la transmission d’entreprises familiales et la pérennité du capital au fil des générations.
